Перечень документов для открытия расчетного счета

ПЕРЕЧЕНЬ ОБЩИХ ДОКУМЕНТОВ,  ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫХ В БАНК

 для открытия накопительного (временного) счета:

·          Заявление на открытие временного счета, подписанное учредителем (акционером) / одним из учредителей (акционеров) (в случае, если в протоколе содержится поручение указанному учредителю (акционеру) открыть временный счет) или лицом, уполномоченным выданной им Доверенностью в порядке, установленном законодательством РФ, с указанием реквизитов по перечислению невостребованных учредителем денежных средств - в одном экземпляре;

·          Решение / протокол собрания учредителей (акционеров) о создании юридического лица, содержащий информацию об избрании лица, которому поручено открытие временного счета и внесение денежных средств в Банк (оригинал/нотариально заверенная копия);

·          Устав юридического лица (оригинал);

·          Договор об учреждении общества, в случае если количество участников 2 и более (оригинал);

·          Документ, удостоверяющий личность лица, подписавшего заявление на открытие временного счета;

·          В случае если обратившееся лицо для открытия накопительного (временного) счета является представителем Клиента, предоставляются документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий  (оригинал / нотариально заверенная копия).

Примечание: Временный счет открывается только для вновь созданных организаций для внесения суммы уставного капитала.

для открытия постоянного расчетного счета:

1. Для юридического лица, созданного в соответствии с законодательством Российской Федерации:

1.        Заявление на открытие расчетного счета в рублях или иностранной валюте, подписанное уполномоченным лицом и главным бухгалтером, если данная должность предусмотрена штатным расписанием - в одном экземпляре;

2.        Договор банковского счета -  в двух  экземплярах;

3.         Анкета клиента - юридического лица - в одном экземпляре;

4.        Карточка с образцами подписей и оттиска печати;

5.        Устав, утвержденный учредителем (акционером) / председателем собрания учредителей (акционеров) (копия, изготовленная и заверенная Банком  с оригинала, содержащего отметку о регистрации в регистрирующем органе / копия, изготовленная  и заверенная Банком с копии, заверенной в регистрирующем органе / копия, заверенная в регистрирующем органе / нотариально заверенная копия с оригинала, содержащего отметку о регистрации в регистрирующем органе / нотариально заверенная копия с копии, заверенной в регистрирующем органе).

6.        В случае если количество участников 2 и более – Договор об учреждении общества, подписанный всеми учредителями (копия, заверенная клиентом, и оригинал для обозрения).

В том случае, если в учредительные документы вносились изменения, одновременно предоставляются:

-  Решение / Протокол (выписка из решения / протокола) собрания уполномоченного органа юридического лица о внесении изменений в учредительные документы (оригинал / копия, заверенная клиентом, и оригинал для обозрения / нотариально заверенная копия).

- Изменения в Устав (копия, изготовленная и заверенная Банком  с оригинала, содержащего отметку о регистрации в регистрирующем органе / копия, изготовленная  и заверенная Банком с копии, заверенной в регистрирующем органе / копия, заверенная в регистрирующем органе / нотариально заверенная копия с оригинала, содержащего отметку о регистрации в регистрирующем органе / нотариально заверенная копия с копии, заверенной в регистрирующем органе).

- Свидетельство о регистрации изменений в учредительные документы  (копия, изготовленная и заверенная Банком / нотариально заверенная копия);

7.        Решение / Протокол (выписка из решения / протокола) уполномоченного органа организации о создании юридического лица и утверждении учредительных документов (оригинал / копия, заверенная клиентом и оригинал для обозрения / нотариально заверенная копия);

8.        Свидетельство о государственной регистрации юридического лица либо Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002г. (копия, изготовленная и заверенная Банком / нотариально заверенная копия);

9.        Свидетельство о постановке юридического лица на учет в налоговом органе по месту нахождения на территории РФ (копия, изготовленная и заверенная Банком / нотариально заверенная копия);

10.     Решение / Протокол (выписка из решения / протокола) собрания уполномоченного органа юридического лица об избрании единоличного исполнительного органа (оригинал / копия, заверенная клиентом и оригинал для обозрения / нотариально заверенная копия);

11.     Приказы (выписки из приказов) о назначении должностных лиц, образцы подписей которых представлены в Карточке (оригинал / копия, заверенная клиентом и оригинал для обозрения);

12.     Доверенность, выданная в порядке, установленном законодательством РФ (оригинал / нотариально заверенная копия), либо распорядительный акт клиента - юридического лица о наделении лица правом первой подписи (за исключением единоличного исполнительного органа) (оригинал / копия, заверенная клиентом и оригинал для обозрения);

13.     Распорядительный акт клиента – юридического лица (выписка из распорядительного акта), предоставляющий право второй подписи лицам, уполномоченным на ведение бухгалтерского учета (за исключением главного бухгалтера);

Доверенность на распоряжение денежными средствами, а также приказ (распоряжение) о назначении на должность можно признать надлежащими документами для подтверждения наличия у соответствующего лица права первой или второй подписи, только в том случае, если в данных документах непосредственно указано о предоставлении права подписи (первой или второй).

Доверенность от юридического лица, оформленная в простой письменной форме, может быть представлена Клиентом в Банк как в оригинале, так и в копии, заверенной подписью лица, выдавшего доверенность, и печатью организации и оригинал для обозрения.

14.     Приказ о ведении бухгалтерского учета лично руководителем клиента – юридического лица в случае отсутствия в Карточке лица, наделенного правом второй подписи (оригинал / копия, заверенная клиентом, и оригинал для обозрения);

15.     Справка из Областного Комитета государственной статистики о присвоении статистических кодов (копия, изготовленная и заверенная  Банком / нотариально заверенная копия);

16.     Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством РФ порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае, если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида (копия, изготовленная и заверенная Банком / нотариально заверенная копия);

17.     Документ, удостоверяющий личность лица (лиц), наделённого правом первой или второй подписи, а также лица (лиц), уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий, и содержащего сведения, необходимые для идентификации Клиента;

18.     Доверенность на представителя Клиента, оформленная в порядке, установленном законодательством РФ, в случае открытия расчетного счета представителем клиента - юридического лица; 

19.     Документ, удостоверяющий личность представителя Клиента, уполномоченного открыть расчетный счет;

20.     Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ), срок действия которой составляет 30 дней с даты формирования Выписки (оригинал / нотариально заверенная копия);

21.     В случае фактического отсутствия по местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности - Свидетельство о государственной регистрации права собственности, договор аренды, заключенный с собственником помещения либо лицом, уполномоченным собственником, иные документы в соответствии с законодательством на фактическое местонахождение (копия, заверенная клиентом,  и оригинал для обозрения / нотариально заверенная копия);

22.     Для организаций, в отношении которых введены процедуры банкротства: вместо пункта 11 – Решение (Определение) арбитражного суда о введении процедуры банкротства и назначении арбитражного управляющего, конкурсного управляющего (копия, подписанная уполномоченным лицом и заверенная печатью суда, вынесшего данное Решение (Определение)).

23.     Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица, включая приведение устава общества с ограниченной ответственностью в соответствие с Федеральным законом от 30.12.2008 №312-ФЗ (копия, изготовленная и заверенная Банком / нотариально заверенная копия).

2. Для юридического лица, созданного в соответствии с законодательством Российской Федерации, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством):

·          документы, перечисленные в п. 1;

·          положение об обособленном подразделении юридического лица (копия, заверенная уполномоченным лицом юридического лица, утвердившего Положение, и оригинал для      обозрения / нотариально заверенная копия);

·          Решение / Протокол (выписка из решения / протокола)  собрания уполномоченного органа юридического лица о создании обособленного подразделения (оригинал / копия, заверенная Клиентом и оригинал для обозрения / нотариально заверенная копия);

·          документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица;

·          Доверенность, выданная в порядке, установленном законодательством РФ (оригинал / нотариально заверенная копия), либо распорядительный акт руководителя обособленного подразделения клиента - юридического лица (при наличии соответствующих полномочий) о наделении сотрудника обособленного подразделения правом первой подписи  (оригинал / копия, изготовленная и заверенная Банком / нотариально заверенная копия);

·          Распорядительный акт руководителя обособленного подразделения клиента – юридического лица (при наличии соответствующих полномочий) о наделении правом второй подписи лиц, уполномоченных на ведение бухгалтерского учета в обособленном подразделении клиента – юридического лица (оригинал / копия, заверенная клиентом и оригинал для обозрения);

·          документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения (копия, изготовленная и заверенная Банком / нотариально заверенная копия).

3. Для  индивидуального предпринимателя или физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой:

·          Заявление на открытие банковского счета в рублях или иностранной валюте, подписанное уполномоченным лицом и главным бухгалтером, если данная должность имеется - в одном экземпляре;

·          Договор банковского счета - в двух экземплярах;

·          Анкета клиента – индивидуального предпринимателя - в одном экземпляре;

·          Карточка с образцами подписей и оттиска печати;

·          Заявление о работе без печати, если она отсутствует;

·          Свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя или документ, подтверждающий наделение лица полномочиями нотариуса (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции  субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации, или документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета (копия, изготовленная и заверенная Банком / нотариально заверенная копия);

·          Свидетельство о постановке на налоговый учет физического лица (копия, изготовленная и заверенная Банком / нотариально заверенная копия);

·          Лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю или лицу, занимающемуся частной практикой, в установленном законодательством РФ порядке,  на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента) (копия, изготовленная  и заверенная Банком / нотариально заверенная копия);

·          Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП), срок действия которой составляет – 30 дней с даты формирования Выписки (оригинал / нотариально заверенная копия);

·          Документ, удостоверяющий личность лица (лиц), наделённого правом первой или второй подписи, а также лица (лиц), уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства;

·          Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счета (в случае предоставления таких полномочий третьим лицам).

Примечание:

При предоставлении нотариально заверенных копий документов, копий документов, заверенных клиентом, предъявляются подлинники данных документов для обозрения (для удостоверения факта наличия оригинала).

                 В документах, представляемых в Банк и содержащих более 1 листа, листы должны быть пронумерованы, прошиты и скреплены на оборотной стороне последнего чистого листа заверительной надписью с указанием цифрами и прописью количества пронумерованных листов, подписанной уполномоченным лицом, с расшифровкой подписи, должности и указанием даты составления. Подпись уполномоченного лица должна быть скреплена печатью.